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深扒!市值暴跌80%,共识机制被质疑,Ripple从天堂跌落地狱

深扒!市值暴跌80%,共识机制被质疑,Ripple从天堂跌落地狱


 

雷锋网(公众号:雷锋网)AI金融评论2018年2月8日报道,福布斯近日发布了首个数字货币领域富豪榜(加密货币净资产),瑞波(Ripple)创始人Chris Larsen 以75-80亿美元身家排名第一。但是,从2018年1月以来,瑞波就风波不断。

1月4日,瑞波币(Ripple/XRP)价格创历史新高,但从此每况愈下,至今市值已暴跌超过80%;同时,P2P加密货币产品交易平台BitMEX2月6日对外公布了一份Ripple调查报告,报告显示瑞波币早期的分类账本中遗失了32570个区块,而且无法修复并获得其中的数据。这也意味着,将无法审核Ripple 的整个区块链和1000亿XRP币的完整路径。

从1月份就一直在蔓延的瑞波币炒作风波,随着昨日 BitMEX 研究报告的发布迎来了一个小高潮。据雷锋网AI金融评论了解,这份研究报告对瑞波币进行了一次“彻彻底底的扒皮”,或许,我们都应该看看这一被业内险些视为“将推翻比特币‘山大王’地位的虚拟货币”的真实面目。

具体来说,2018年2月6日,BitMEX 研究小组发表的一篇题为 “The Ripple story” 的文章,可谓对 Ripple 进行了一次“大起底”。该研究小组最终得出结论——从技术的角度来看,瑞波币似乎并没有像比特币或以太坊这样的加密代币所具有的技术特征。其评估的一个重要因素来源于——该公司的“分布式”共识机制是一个“没必要又毫无意义的烟雾镜像”,其完全受 Ripple 服务器的控制。

这一结论或将 Ripple 彻底推向深渊。从雷锋网了解的情况来看,BitMEX 对该公司的总体评价共来源于以下三个方面:

丨不明的缘起&争议

报告称,自2013年推出瑞波币以来,Ripple 的各个支点均透露出了一些背景信息。其中最为关键的一点在于,Jed McCaleb(该公司的联合创始人)在 2011 年带领该项目后,便卸任了在 MtGox 和Mark Karpeles 担任的要职。当时,McCaleb 创立的 Mt.Gox 已经欠下了 8 万个比特币(总价值为5万美元)的资产,并无力偿还。2011年3月,McCaleb 将该公司卖掉。不久之后,Ryan Fugger(Ripple 早期信用网络的创始人) 便将 Ripple 项目的缰绳交给了他。
 

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雷锋网注:左为Jed McCaleb;右为Chris Larsen

虽然这一信息并不旗帜鲜明,但 McCaleb 的领导还是对 Ripple 的业务实践产生了一定的影响。正是在 McCaleb 的指导下,2012 年 Chris Larsen 加入了 Ripple ,直至今日,其仍为该公司的执行董事,现在的官网则将其称为“联合创始人”。

据雷锋网查阅的资料表明,Larsen 是 E-Loan 公司的前任董事长兼CEO,其于1996年创立了后者,并在2005年将其卖给了 Banco Popular。接着 Larsen 便创立了一个 P2P 贷款平台—— Prosper Marketplace。

在 Larsen 的指导下,Ripple 于2012年10月开始发起第一轮种子融资,该轮融资由 Kraken 交易所(2011年推出)的创始人兼 CEO Jesse Powell(同时也是 McCaleb 的密友)参与,总额为 20万美元。据业内人士分析,这一动作可以看作是对比特币脚步的追随,并利用了市场上对分散支付网络的需求。从怀疑论的角度来说,这更像是一场跟随市场情绪的资本抢夺。

其后,McCaleb 在公司战略上似乎与 Larsen 发生了分歧,即于 2013年6月至2014年5月 之间离开了 Ripple。接着便创立了 Stellar,据说该项目来源于 Ripple 背后的一些原始规则,此是后话。

2014年2月,Ripple 推出“平衡冻结”功能。在该功能下,即使没有交易的有效签名,Ripple 网关也能随时冻结甚至没收用户的代币。据称,Ripple 这样做的动机是想让网关符合监管的要求。当时,Ripple 将网关默认设置为“启用冻结功能”,不过用户也可以勾选“不冻结(NoFreeze)”标志来禁用此选项。

然而,2015年5月,美国监管机构以未经授权出售瑞波币而违反“银行保密法”为由,对 Ripple Labs (其为瑞波币的运营公司,前身为 OpenCoin )处以了 70 万美元的罚款。为此, Ripple 还同意了一些严苛的补救措施,其中最突出的有以下几项:
Ripple Labs 必须在 FinCEN (美国财政部金融犯罪执法网络)注册。

如果 Ripple 发行更多的瑞波币,这些接收者必须注册账户信息,并向该公司提供认证细节。

Ripple 必须遵守反洗钱(Anti-Money Laundering,简称AML)法规,并指定合规官员。

Ripple 必须经过外部审核。

Ripple 必须向监管机构提供数据或工具,以便后者分析 Ripple 的交易和资金动向。

考虑到合规的重要性,Ripple 将其代币定义为加密货币已有很长一段时间,该公司甚至还推崇类似于比特币的价值主张,这实在有点不可思议。

丨瑞波币的供应&储备

2015年10月,Ripple 将其名字简化,也即现在这一名称。2016年9月,Ripple 在其一轮融资中筹集了 5500 万美元,该轮融资由日本一家上市公司 SBI 领投。随后,二者联合成立一家合资企业 SBI Ripple Asia,该公司主要为 Ripple 的“分布式金融技术”提供一个结算平台。

2017年9月,Ripple 遭遇一家区块链公司 R3 的起诉。起诉缘由于瑞波币的水涨船高。R3认为,根据此前双方的合同协议,该公司应该可以0.0085美元的价格,购买50亿个瑞波币。然而,自该交易达成以来,瑞波币的价格一度飙升了450倍,其内在价值已翻至165亿美元左右。随即,Ripple 提起反诉,称 R3并未兑现协议内容。截止目前,这一案件仍未有决议。
 

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